【案件緣由】
小薇（化名）是個大學生，因為沒有相關財力證明，即使需要用錢也無法向銀行申貸。在網路上搜尋後，輾轉與「張志明」、「林正偉」等人搭上線，在訊息中傳達自己是金融機構菁英的張、林二人，其實詐騙集團。詐騙集團以必須製作合作協議書為由，欺騙小薇提供雙證件、存摺封面及緊急聯絡人姓名等資料。拿到小薇的帳戶資料後，詐騙集團佯稱為美化帳戶，匯款數筆金額至小薇帳戶，再請小薇領出返還之方式，製造虛假金流。
後因為詐騙被害者報警，使小薇之帳戶被通報警示，遭地檢署以「詐欺罪」及「洗錢罪」列為被告並傳喚到案。
【承辦律師】
施宇宸律師
【爭取結果】
成功替當事人爭取不起訴處分
【案件解析】
一、透過Line對話紀錄主張小薇也為「詐騙受害人」
施律師在辯護過程中，協助小薇整理Line對話紀錄，證明詐騙集團對小薇提出合約書、向小薇索取身分證及存摺封面照片等資料，種種跡象皆與一般貸款實務上個人資料查核所需者並無不同，如果小薇是同夥，詐騙集團實在沒必要分設為「張志明」、「林正偉」等多角，且詐騙集團甚至還對小薇噓寒問暖，叮囑其要小心騎車等，降低小薇的戒心。再者，詐騙集團猖獗且手法日新月異，新聞報導亦不乏有高知識份子上當受騙，實難期待剛為大學新鮮人的小薇能識破騙局。
二、不具明確犯意且未獲有任何利益
施律師也在答辯中強調，小薇雖同日多次於不同地點提款30餘萬，並於稍晚將款項交付予詐騙集團，惟小薇未從中獲有利益，此與一般被視為詐欺或洗錢正犯之車手或人頭截然不同。況且小薇在得知銀行帳戶遭警示，隨即向詐騙集團確認情況，於未獲回覆後，始驚覺受騙而立即前往警局報案，更顯見小薇是被害人而非加害人。
【諮詢方式】
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